ПоложенИе дел от женевы до ЦюрИха
Многие российские клиенты швейцарских банков обеспокоены последними драматическими событиями в финансовом секторе альпийского государства. Складывается впечатление, будто все они указывают в одном направлении – вниз. Что происходит на самом деле, знает Ариэль Серджио Гекмен-Давидофф.
C2006 по 2014 год число банков в стране сократилось с 331 до 275. Это последствия финансового кризиса 2007–2008 годов. Как свидетельствует исследование PwC1, появление в прессе негативных публикаций о швейцарском private banking связано с соглашениями об отказе от судебного преследования между банками страны и американским Министерством юстиции, несанкционированной продажей клиентских данных, обязательством банков обеспечить клиентам прозрачность в отношении выплат по сторонним продуктам и запуском в 2018 году автоматического обмена информацией, из-за которого в ЕС и ряде стран за его пределами исчезнет банковская тайна. Все это способствовало снижению валовой маржи, которая с 2006 года упала примерно на 20% и сейчас находится ниже 100 базисных пунктов, если исходить из размера активов под управлением. В то же время общий номинальный размер клиентских портфелей ценных бумаг с 2007 года остается стабильным и составляет около 5 трлн франков. Любопытно, что с поправкой на отток клиентских средств и инвестиционные результаты портфели станут меньше лишь на 15%. В 2014 году об убытках отчитались 26 частных банков. В 2008-м – ни одного2. Другая угроза для банковской индустрии Швейцарии – одобренная населением инициатива по борьбе с массовой иммиграцией, способная усложнить наем квалифицированных иностранцев. В 2008 году бывший член Федерального собрания Ганс-Рудольф Мерц с гордостью объявил миру на немецком: «Вы поломаете зубы о банковскую тайну» – намекнув тем самым, что она никуда не денется. Но десять лет спустя отказалась ли Швейцария обмениваться с отдельными странами информацией по принятому ОЭСР Единому стандарту информирования, начиная с 2018 года, по данным 2017-го? Вовсе нет. Все или практически все говорит о том, что обстановка для швейцарского private banking тяжелая и его ждет стремительный спад. Но так ли это на самом деле?
